Yatırımcı Perspektifinden En Değerli Madenler Nelerdir?

Değerli Maden Nedir ve Yatırımcı İçin Neden Önemlidir?

Tarihte para yerine kullanılan değerli madenler günümüzde endüstri, mücevherat ve yatırım alanlarında hem ekonomik hem de stratejik bir değer taşımaya devam etmektedir. 

Doğada nadir bulunan elementlerden oluşmaları, paslanma gibi kimyasal reaksiyonlara olan dayanıklılıkları, sıcak ve soğuk gibi fiziksel etkenler karşısındaki tepkileri değerli madenlerin ortak özellikleridir. Altın, gümüş, bakır gibi ilk akla gelen kıymetli metallerin dışında paladyum, nikel, lityum yatırımı da popülaritesi her geçen gün artan finansal araçlar arasında sayılmaktadır.

Kıymetli Madenler: Geleneksel Güvenli Limanlar

En değerli madenler nelerdir? sorusuna sırayla yanıt verilen yazımıza güvenli liman altınla başlamak gerekir. 

Altın

Altın dünyada az ve sınırlı bulunan bir madendir. Bu da arzını kısıtlayan bir duruma neden olur. Talebi ise dönemlere göre değişiklik gösterir. Piyasa riskinin veya enflasyonun arttığı dönemlerde yatırımcıyı koruduğu için talebinde artış görülür. Bu da altının güzel bir benzetmeyle güvenli liman olarak anılmasını sağlar. Altına bu sıfatın yakıştırılmasında başka etkenler de bulunur. Bunlar arasında altının küresel kabulünden mutlaka bahsetmek gerekir. Altın tüm dünyada geçerli bir para ölçütüdür, ons altının dolar karşılığı değeri dünyanın her yerinde aynıdır.

Merkez bankalarının rezerv tutma biçiminin altın olması da yine bu kıymetli madene olan ilgiyi ayakta tutmaya devam etmektedir. Savaş, pandemi gibi kriz gündemleri altın talebinin artmasını sağlayan dünya gündemleridir. Ayrıca altının endüstri ve kuyumculuk faaliyetlerinde kullanılmasını ele alırsak maliyetinden kaynaklı endüstride gümüş ve bakır kadar tercih edilmeyen altın, kuyumculuğun gözde metalidir.

Altın yatırımını düşünenlerin merak ettiği bir başka konu ise trendlerdir. Altın fiyatları yukarıda sözü edilen talep artışlarının tümünden etkilenir. Merkez bankalarının rezerv artışı kararları ve buna ek olarak faiz kararları altın grafiğini etkiler. Makroekonomik gelişmeler, maden arama çalışmaları ve risk artışı ise diğer etkenler olarak görülür.

Gümüş

Sürdürülebilir enerji ve elektrikli araç teknolojisindeki gelişmelerin, endüstrinin gümüş ihtiyacını artırması son yılların en çok konuşulan kıymetli metal gündemleri arasında yer almaktadır. Altından daha ucuz olması kullanılabildiği alanları artırmaktadır. Gümüş tıbbın farklı tedavi alanlarında, güneş panellerinin yapımında, bataryalarda kullanılmaktadır.Gümüşün yıllar içinde daha fazla tercih edilen bir yatırım aracı hâline gelmesi ve altına kıyasla daha düşük piyasa değerine ve sınırlı piyasa derinliğine sahip olması, onu daha volatil bir finansal araç haline getirmektedir.

Altın piyasası gümüşe kıyasla daha derin ve likit bir piyasa olduğu için gümüşte dalgalanmalar daha sık yaşanır.

Son olarak gümüş fiyatlarının etkilendiği unsurlara göz atmakta yarar var. Gümüş altın fiyatlarını etkileyen tüm etmenlerden etkilenir. Ekonomik veya jeopolitik kriz zamanlarında gümüşün altından sonraki ikinci güvenli liman olarak görülmesi gümüşe olan talebi artırmakta ve artan talep gümüşün değerlenmesini sağlamaktadır. Ayrıca gümüş talebini yatırımcılar kadar endüstri tarafı da artırmaktadır.

GCM Yatırım üzerinden hesap açarak gümüş yatırımı yapmaya hemen başlayabilirsiniz. Forex piyasasının sunduğu çift yönlü işlem, kaldıraç ve haftanın 5 günü 24 saat işlem yapabilme kolaylıklarıyla tanışmak için demo hesap açabilirsiniz.

Platin

Yıllık üretiminin çok kısıtlı olması platini değerli madenler listesine sokmaktadır. Platin gümüş kadar yaygın bir kullanım alanına sahip olmasa da ons fiyatı açısından gümüşün üzerindedir.

Kırılmadan eğilme esnekliğine sahip olduğu için ameliyatlarda sıklıkla tercih edilir. Mücevheratta altın ve gümüş alaşımlarında kullanılır. Endüstride sık kullanılmadığından bahsedilse de zararlı emisyonları azalttığı için araçlardaki katalitik konvertörlerde yer alır.

Platin yatırımının birden çok yöntemi olmakla birlikte en pratik yollarından biri forex hesabı açmaktır. GCM Yatırım üzerinden hesap açarak platine çift yönlü işlem yapabilirsiniz. Platin fiyatlarını ve grafiğini sayfamız üzerinden inceleyebilirsiniz.

Paladyum

Kimyasal özellikler ve dayanıklılık konularında platine benzeyen paladyum, fiyatı noktasında dönemsel olarak platine kıyasla daha erişilebilir seviyelerde seyredebilen bir maden olduğu için endüstride kullanımı daha yaygındır. Hidrojeni iyi absorbe ettiğinden dolayı fosil yakıtlı araç üretiminde kullanılması çevre kirliliği ile mücadelede önemli bir yarar sağlar.

Forex hesabı üzerinden platin gibi paladyum yatırımı da yapılabilmektedir.

Endüstriyel Madenler: Sanayinin ve Geleceğin Hammaddeleri

İletkenliği, arzı, kimyasal özellikleri, kullanım alanları ve fiyatıyla sanayinin gözde endüstriyel madenleri arasında bakır, lityum, nikel bulunur. Bu madenlere nasıl yatırım yapıldığı ve özellikleri yazımızın devamında.

Bakır

Bakır sanayide kullanımı en yaygın olan metallerden biridir. Yatırımdan inşaata, sanayiden otomotive ekonomik gidişatın sağlığının göstergesi olan bakır “Dr. Copper” unvanını bu sayede almıştır.

Küresel büyümenin yavaşlığı ise bakır arzına yansımaktadır. Bu nedenle bakır fiyatları büyüme beklentisi raporlarından direkt olarak etkilenir. Bunun dışında çoğu değerli metalde olduğu gibi maden fiyatlarını etkileyen faktörler bakırı da etkilemektedir. Ayrıca resesyon beklentisi bakır fiyatlarının aşağı yönlü hareketine neden olur. Forex yatırımcılarının yakından bildiği üzere bu çift yönlü hareket ve dalgalı piyasa, bakır yatırımını yatırımcı gözünde daha cazip kılmaktadır.

Lityum

Her geçen gün gelişimini artıran elektrikli araç (EV) ve depolanabilir enerji sistemi teknolojileri, lityumun değerini daha da artırmaktadır. Lityum sadece EV bataryaları için değil günümüzün ihtiyacına yönelik çeşitlenen akıllı cihazlarda da kullanılmaktadır. Ev elektroniğinden telefonlara kullanım alanı çok geniştir.

Lityum aynı zamanda fosil yakıtlara bağımlılığı azaltma noktasında yeşil enerji dönüşümünün en önemli madenlerinden biri olmaya devam edecektir. Tüm bu gelişim ve dönüşümün lityum talebini artıracağı beklentilerini kuvvetlendirmektedir.

Nikel

Oksitlenme direnci yüksek olan nikel bozuk para üretiminde ve kimya sektöründe kullanılmaktadır. Ayrıca elektrikli araç bataryalarında menzil miktarını artırdığı için son yıllarda otomotiv endüstrisinde talebin arttığı madenler arasında yer alır.

Forex veya vadeli işlem sözleşmeleri aracılığıyla nikele yatırım yapmak mümkündür.

Değerli Madenlere Nasıl Yatırım Yapılır?

Değerli maden yatırımı yapmanın birçok yöntemi ve her yöntemin de kendi içinde riskleri ve avantajları bulunur. Bu yatırım yöntemleri şu şekildedir:

Fiziki yatırım: Özellikle altın, platin, gümüş gibi metallerin yatırımı geleneksel yollarla fiziki olarak yapılabilir fakat bireysel yatırımcı için her madene fiziki yatırım yapmak mümkün değildir. Ayrıca değerli bir madene fiziki olarak sahip olmanın dünyanın her yerinde bozdurulabilir olması avantajının yanında saklama ve taşıma gibi riskleri ve maliyetleri bulunur.

Foreks yatırımı: Foreks üzerinden açacağınız hesap sayesinde değerli madenlere haftanın 5 günü 24 saat boyunca çift yönlü işlem yapabilirsiniz. Tüm bu avantajlarının dışında foreks piyasasının dinamiklerine hakim olarak işlem yapmak ve riskleri göze almak önemlidir.

Maden şirketleri hisselerine yatırım: Borsada yer alan maden şirketlerinin hisselerini alıp satarak maden yatırımı yapabilirsiniz. Bu noktada hisse fiyatını etkileyen tek faktörün maden fiyatları olmadığı unutulmamalıdır. Bu yatırımda şirketin finansal tabloları ayrı önem taşır.

ETF yatırımı: Maden fiyatlarını dayanak alan ETF’lere yatırım yapabilirsiniz. 

Vadeli işlem yatırımı: Vadeli işlem sözleşmeleri aracılığıyla değerli maden fiyatları üzerinden ileri vadeli alım satım yapılabilir.

Opsiyon yatırımı: Opsiyon sözleşmeleri ile değerli maden fiyatları üzerinden sınırlı riskle pozisyon alınabilir.

Maden Fiyatlarını Etkileyen Temel Faktörler

Tüm değerli madenler için geçerli olan ve maden fiyatlarını direkt olarak etkileyen unsur arz talep dengesidir. Artan yatırım ve endüstri talebi fiyatı artırırken yeni maden keşifleri fiyatların yatay seyretmesine veya düşmesine neden olabilir.

Teknolojik gelişmeler bazı madenlerin talebini daha da artırırken bazı madenleri gözde olmaktan çıkarabilmektedir. Gümüş, lityum örneğinde olduğu gibi sürdürülebilir enerji yatırımları bu iki madeni daha da parlatmaktadır.

Geri dönüşüm çalışmalarının etkisiyle şekillenen hurda maden fiyatları da kıymetli metal fiyatlarını belirlemede etkilidir. Artan hurda dönüşüm oranı fiyatlara düşüş olarak yansır.

Maden sahası alanında söz sahibi ülkelerin içinde bulundukları ekonomik ve jeopolitik riskler de ilgili metalin fiyat grafiğine etki etmektedir. Son olarak başta Fed olmak üzere merkez bankalarının faiz kararlarının etkisinden bahsedilmeli. Artan faiz oranları doların değerini artırdığı için yatırımcının daha riskli gördüğü maden yatırımı yerine daha risksiz varlıklara yönelmesine neden olarak maden fiyatlarına ters etki eder.