Altın Sertifikası Nasıl Alınır? ALTIN.S1 Alım Rehberi

Darphane Altın Sertifikası (ALTIN.S1) almak için bir banka ya da aracı kurumda yatırım hesabı açmanız ve ardından hisse senedi işlem platformu üzerinden “ALTIN.S1” kodunu aratıp, ‘alım’ emri vermeniz yeterlidir. Borsa İstanbul'da hisse senedi gibi işlem gören ALTIN.S1 için işlem ekranında talep edilen adet ve fiyat bilgisi doldurularak “AL” tuşuna basılır ve bu emir BİST’e gönderilir. Fiyat eşleşmesi gerçekleştiği anda alım işlemi tamamlanmış olur. 

Altın Sertifikası Nedir? 

Darphane Altın Sertifikası (ALTIN.S1); Borsa İstanbul Pay Piyasası Emtia Pazarında hisse senedi gibi işlem gören ve fiyatı (24 ayar olarak bilinen) 0,995 saflıktaki fiziki gram altının 100’de 1’ine endeksli sermaye piyasası yatırım aracıdır. 

Hisse senedi gibi alınıp satılabilen 0,01 gram altına eş değer altın sertifikası, yatırımcılar için Merkezi Kayıt Kuruluşu nezdinde saklanır.  

Darphane tarafından Kasım 2022’de halka arz edilen ve zamanla ‘altın hisse’ olarak da anılan altın sertifikasına ‘fiziki dönüşüm’ imkânı da getirilmiştir. 

ALTIN.S1 kodu ne anlama gelir? 

Darphane Altın Sertifikasının Borsa İstanbul’daki kodu ‘ALTIN.S1’ olarak belirlenmiştir. Altın sertifikası alım ve satımı gerçekleştirmek için banka ve aracı kurum hesaplarından borsaya, bu kod ile talepler/emirler gönderilir. Altın sertifikasının anlık fiyat hareketlerini, işlem hacmini ve grafiğini izlemek için işlem platformlarında ‘ALTIN.S1’ kodu kullanılır.

Altın sertifikası hangi amaçlara hizmet eder?

Darphane altın sertifikası 0,01 gram altın fiyatına eş değer olduğu için çok küçük birikimlerle bile altın yatırımı yapma imkânı sunar. Her bir yatırımcı için Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK) nezdinde tutulur; dolayısıyla çalınma/kaybolma riski, taşıma külfeti ve (kasa kiralama gibi) saklama maliyeti yoktur. Borsa işlem saatlerinde tek tuşla kolay, pratik ve güvenli şekilde alınıp satılabilir, likit bir enstrümandır. Borsa İstanbul'da işlem saatleri içerisinde alım-satım emri verilebilir. Emirlerin gerçekleşmesi piyasadaki karşı emir ve likidite koşullarına bağlıdır.

Fiziki piyasada 24 ayar altın, en düşük 1 gram olarak satılmaktadır. Örneğin; fiyatı 6.500 TL olan 1 gram fiziki altın için, en az bu kadarlık bir yatırım gerekmektedir. Altın sertifikası ise gram fiyatının 100/1’ine endeksli olarak fiyatlandığı için, ‘kumbara’ gibi küçük tutarlarla altın biriktirme fırsatı sunar.

Altın Sertifikası Nasıl Alınır?

Darphane Altın Sertifikası alım işlemi, bir banka ya da aracı kurum nezdinde açılmış borsa yatırım hesabı üzerinden, tıpkı bir hisse senedi işlemi gibi kolay ve pratik şekilde yapılabilir. 

ALTIN.S1 alımı için gereken adımlar: 

1. Yatırım hesabı açılır. Altın Sertifikası için ayrıca ‘Risk Formu’ onaylanır ve gerekli yetki verilir. 
2. Banka/aracı kurum hesabından hisse senedi alım-satım menülerine giriş yapılır. 
3. Hisse arama menüsüne Darphane Altın Sertifikasının kodu olan ‘ALTIN.S1’ yazılır. 
4. Menüde ‘adet’ kısmına talep edilen miktar ve alım için belirlenen ‘fiyat’ girilir
5. Son olarak ‘AL’ tuşuna basarak emir onaylanır. 

Borsa Üzerinden Emir Nasıl Verilir?

Altın sertifikası, hisse senetleri gibi ‘lot’ olarak işlem görür. Her lot 1 sertifikadır ve 0,01 gram altına denk gelir. 1 adet ALTIN.S1 emri ile 1 adet gram altın karıştırılmamalıdır. 1 gram altın için, 100 lot sertifika alım emri girilmelidir. 

Emirlerde fiyata dikkat edilmelidir; borsada alım ve satım olmak üzere iki fiyat vardır. 

• Aktif (Piyasa Emri) yapılan alımlarda adet (lot) belirtilir, fiyat belirtilmez. Bu işlem, emir borsaya iletildiği anda mevcut piyasa satış fiyatı ile eşleşir. 
• Pasif (Limit Emir) yapılan alımlarda hem adet (lot) hem fiyat belirtilir. Dolayısıyla Limit Emir ile alımlar, ancak ALTIN.S1’in talep edilen fiyata gelmesi ve eşleşme şartıyla gerçekleşebilir. 

Altın Sertifikası Alım-Satım İşlemi Nasıl Yapılır?

Altın sertifikası alım emri; borsa yatırım hesabı üzerinden hisse senedi menüsüne girilerek, ALTIN.S1 kodu yazılarak ve talep edilen lot (adet)/fiyat bilgileri girilip, ‘AL’ tuşuna basılarak gerçekleştirilebilir. 

Satım emri de aynı kod ile verilir. Bunun için işlem ekranında lot bölümüne adet sayısı ve fiyat girilir. ‘SAT’ tuşuna basılıp, emir borsaya iletilir. 

Alım Sonrası Portföy Takibi Nasıl Yapılır?

Darphane Altın Sertifikası için borsaya alım talebi gönderilmesinin ardından online/mobil şubede ‘emirlerim/işlemlerim’ bölümünden son durum takibi yapılabilir. Burada ‘bekleyen’ ve ‘gerçekleşen’ emirler listelenir. Gerçekleşmiş emirler, ilk giriş ekranında güncel portföy durumunda ‘ALTIN.S1’ kodu ile anında görülebilir. 

Satış Kararı Verirken Hangi Göstergeler İzlenmeli?

ALTIN.S1’de grafiklere, işlem hacmine ve yakın dönem fiyat performansına bakmak iyi bir yatırım stratejisi için destekleyici olabilir. Yatırım kararı verirken altın fiyatını etkileyebilecek güncel haber ve verileri takip etmek önemlidir. 

Piyasa takibinin yapılamayacağı durumlarda iki emir türü de kullanılabilir: 

- Kâr Alma (Take Profit): Alım yaptığınız seviyenin (hedeflerinizle de uyumlu) bir miktar üzerine önceden satış emri yazabilirsiniz. Fiyat, bu seviyeye gelince emir borsaya iletilir. Ancak bu emrin gerçekleşmesi, karşı tarafta bir “alım” işlemi ile eşleşmesi şartına bağlıdır. 

- Zarar Kes (Stop Loss): Fiyatlar alım seviyesinin altına düşebilir. Böyle bir riske karşı “zarar sınırı” olarak önceden belirlediğiniz bir seviyeden satış emri girebilirsiniz. Fiyatlar bu seviyeye geldiğinde otomatik olarak satış gerçekleşir. Daha fazla zararın önüne geçilir. 

Altın Sertifikası Nereden Alınır?

ALTIN.S1 bankalar ve aracı kurumlar nezdinde açılan borsa yatırım hesabı kanalıyla alınabilir. Banka kanalıyla borsa işlemleri; vadesiz hesaba bağlı olarak açılan yatırım hesabı üzerinden yapılır. Bunun için mobil ya da internet bankacılığı uygulamaları kullanılır. Aracı kurumlar ise Borsa İstanbul ile entegredir, online kanalları ile doğrudan yatırım hesabına giriş yapılır. Alım-satım menüsü ilk ekranda çıkar. 

Hem banka hem de aracı kurum hesapları üzerinden hisse arama menülerine ‘ALTIN.S1’ yazılarak, Darphane Altın Sertifikası alım-satım işlemi gerçekleştirilebilir. 

Bankalar üzerinden işlem süreci: 

- Banka uygulamaları bütün bankacılık hizmetlerini kapsar, yatırım menüsüne ulaşmak için birkaç sekmeye giriş yapmak gerekebilir. Bu durum ‘hızlı işlem’ anlamında pratiklik sunmayabilir. 

- Bankadan bankaya değişmekle birlikte, bankalarda işlem komisyonları aracı kurumlara göre daha yüksek olabilmektedir.  

- Banka kanalıyla borsada işlem yapan bir yatırımcı için ‘yatırım danışmanı’ bulunmayabilir.  

Aracı kurumlar üzerinden işlem süreci: 

- Aracı kurumlar Meta Trader, Matriks gibi işlem platformları üzerinden alım-satım imkânı sunduğu gibi kendi özel platformları üzerinden de işlem yaptırırlar. 

- Bu platformlarda takip ekranında ‘al’ ve ‘sat’ emri tuşları bulunmaktadır. Bu özellik, yatırımcıya hızlı hareket etme avantajı ve pratiklik sunar. 

- Aracı kurumlar arası değişmekle birlikte işlem komisyonları bankalara kıyasla daha düşük olabilmektedir. 

- Aracı kurumlar yeni başlangıç yapacak olanlara ‘demo hesap’ gibi imkânlar sunarak yatırımcının işlem deneyimi kazanmasını da sağlar.

Hangi Yatırımcılar İçin Daha Uygundur?

Darphane altın sertifikası, gram altın fiyatının 100/1’ine endeksli olduğu için özellikle küçük yatırımcılara ‘kumbara’ gibi birikim yapma fırsatı sunar. Ayrıca; altının uzun vadeli potansiyeline güvenen, portföylerini çeşitlendirmek isteyen ve jeopolitik riskler gibi çeşitli piyasa şartlarında güvenli liman ihtiyacı duyan yatırımcılar için de ALTIN.S1 öne çıkabilir. 

Öte yandan; 

- Fiziki altın, kaybolma riski ve saklama külfeti barındırırken, bu risklerden korunmak isteyen yatırımcılar için de ALTIN.S1 uygun seçenek olabilir. 

- Borsada işlem gören ALTIN.S1 “hızlı işlem yapmak isteyen” yatırımcılar için likit bir altın yatırım ürünüdür.

Altın Sertifikası Alırken Nelere Dikkat Edilmeli?

Altın sertifikası alırken öncelikle fiyata dikkat edilmelidir. Borsada arz-talep dengesi ve piyasadaki beklentilere göre ALTIN.S1’in fiyatı, fiziki gram altına göre daha yukarıda işlem görebilmektedir. Fiyat makasının altın sertifikası lehine fazla açık olduğu dönemlerde ‘ALTIN.S1’in düzetme sürecine girme ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 

Kredi ya da borç ile yapılan yatırımlardaki riskler, ALTIN.S1 için de geçerlidir. Terste kalma durumunda, kredili pozisyonlar sürdürülemez hale gelebilir. 

Ayrıca; jeopolitik gelişmeler, ABD dolarının (dolar endeksinin) seyri ve faizi, merkez bankalarının ve küresel altın fonlarının (ETF) işlemleri altın fiyatlarında başlıca belirleyici faktörler olarak öne çıkabilmektedir. ALTIN.S1 yatırımı düşünenler, bu faktörlerdeki güncel duruma ve kendi risk algılarına/bütçelerine bakarak, kısa-orta-uzun vadeli bir yatırım ufku ile hareket edebiliriler. 

Fiyat Takibi Neden Önemlidir?

Altın sertifikasında alım-satım işlemleri fiziki gram altın fiyatına göre değil borsada arz-talep dengesine göre oluşan fiyatla gerçekleşir. Bu sebeple hem ALTIN.S1’in borsa fiyatını hem de fiziki gram altın fiyatını takip etmek önemlidir. 

Fiyat takibi ile; 

- ‘0,01 gram olması gereken’ ALTIN.S1 ile fiziki gram altın arasındaki farkın ne kadar açık olduğu görülür. 

- Fiyat makasının çok açık olduğu dönemler, ALTIN.S1 için kâr realizasyonu anlamına gelebilir. 

- Fiyat makasının kapalı olduğu dönemler ise ALTIN.S1 yatırımı için daha uygun zemin sunabilir. 

Komisyon ve İşlem Maliyeti 

Altın sertifikası alım-satımında; ALTIN.S1’in fiyatı ile birlikte aracı kurum komisyon gideri “toplam işlem maliyetini” ifade eder. İşlem maliyetlerinin kontrol edilmesi, toplam masraf kalemlerinin bilinmesi açısından önemlidir. Net getiri hesabı yapılırken bu masraf kalemlerinin “gider” olarak yansıyacağı unutulmamalıdır.