Lisanslı ve Geniş Yetkili Aracı Kurum - Lisans No: G-039 (398)

Sorularla Forex

Dünyanın en büyük finans piyasasında, en anlaşılır terimlerle sorularınıza yanıt bulacaksınız.

Forex hakkında merak ettiğiniz her konuda kısa ve net cevaplara aşağıdaki başlıklardan ulaşabilirsiniz. Daha fazla bilgi için müşteri temscilerimizden destek alabilir, online eğitimlere katılabilir veya diğer eğitim sayfalarını inceleyebilirsiniz.

Uluslararası finans piyasası olan Forex, Foreign Exchange kelimelerinin ilk hecelerinden oluşmaktadır. Forex, Türkçe döviz piyasaları anlamına gelmektedir. Dünyanın en büyük ve en likit finans piyasası olarak kabul edilen bu piyasada başta ülke para birimleri olmak üzere altın, platin, gümüş gibi kıymetli madenler; pamuk, mısır, soya, kakao gibi zirai ürünler; alüminyum, bakır gibi metaller; petrol, doğalgaz gibi emtialar; hisse senetleri ve borsa endeksleri; CFD’ler dahil olmak üzere çok geniş yelpazede yer alan yatırım enstrümanları işlem görmektedir.

Küresel finans piyasası Forex’te, dünya piyasalarında yatırım yapmak isteyen herkes kolaylıkla alım-satım işlemi gerçekleştirebilir. Yatırımcının, Sermaye Piyasası Kurulu’ndan (SPK) lisanslı olan bir aracı kurumda Forex müşteri hesabı açması bu piyasada işlem yapılabilmesi için yeterli olacaktır.

Türkiye’de Forex piyasasında işlemler yasal olarak 2011 yılının Ağustos ayında 28038 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğ ile Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) mevzuatı kapsamına alındı.

2011’de Sermaye Piyasası Kurulu tarafından gerçekleşen regülasyonla (düzenleme) aracı kurumların sahip olması gereken hizmet çeşitleri, yapılacak işlemlerin özellikleri ve diğer konular yasal mevzuata bağlandı ve gerekli koşulları taşıyan aracı kurumlara Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisansı verilmeye başlandı. Türkiye’de Forex piyasasında yapılan yasal mevzuatla beraber yatırımcıların hakları devlet güvencesi altına alındı.

Forex piyasası uluslararası bir piyasadır ve bu piyasanın işleyişi, işlem gören ürünler ve işlem kuralları diğer piyasalardan farklılık göstermektedir. Dolayısıyla bu piyasada alım-satım işlemi gerçekleştirmeden önce piyasanın işleyişi iyice öğrenilmelidir. Piyasada işlem yapan yatırımcıların piyasayla ilgili bilgi edindikten sonra demo (deneme) hesapta işlem tecrübesi kazanması da başarılı işlem stratejileri üretilebilmesi açısından önemlidir. İşlem platformu, emir çeşitliliği, pozisyon teminat- kâr/zarar ilişkisi, işlem koşulları ve diğer detaylar hakkında bilgi edinerek bu piyasaya ilk adımı atabilirsiniz. Ayrıca ücretsiz eğitimlere katılarak kendinizi geliştirebilirsiniz.

Forex piyasasında bir aracı kurum tercih etmeden önce seçeceğiniz kurumun Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) kaldıraçlı alım satım işlemleri lisansına sahip olup, olmadığına dikkat etmelisiniz. Kurumun size sağladığı imkanları ve piyasadaki konumunu iyice araştırmalısınız. Özellikle güvenilir teknik alt yapı ve etkili müşteri desteğini göz ardı etmemelisiniz. GCM Forex, ilk SPK lisanslı alan aracı kurumlardan biridir.

Forex piyasasında işlem yapmak için gerekli olan alt limit 10.02.2017 tarihinde yayınlanan yeni tebliğe göre 50 bin TL veya muadili miktarda döviz tutarı olarak belirlenmiştir. Yatırımcı Forex piyasasında işlem yapabilmek için en az 50 bin TL teminat veya muadili döviz miktarını yatırması gerekmektedir.

İşlemlere başlamadan önce veya başladıktan sonra hesaptan nakit çekilmesi veya başka bir kuruma virman yapılması suretiyle başlangıç teminat tutarının 50.000 TL veya muadili döviz tutarının altına düşürülmesi halinde pozisyon açılamaz. İşlemlere başlandıktan sonra zarar edilmesi neticesinde teminat tutarının 50.000 TL veya muadili döviz tutarının altına düşmesi durumunda işlemlere devam edilebilir.

Forex piyasasında aynı işlem platformu üzerinden altın, hisse senedi, endeks, ülke para birimleri gibi birbirinden farklı özellikte çok çeşitli enstrümanlar işlem görmektedir. Bu enstrümanlarda teminatınıza getiri ve risk ilişkisine göre istediğiniz enstrümanda işlem yapabilirsiniz.

Türkiye’de Forex işlemlerinin büyüklüğü 2015 Ekim itibariyle yaklaşık olarak 1 trilyon TL’ye ulaştı. Forex piyasasında her geçen gün artan yatırımcı sayısı baz alındığında piyasasının Türkiye’de daha da gelişeceği söylenebilir.

Forex, 5,5 trilyon doları aşan günlük işlem hacmiyle dünyanın en büyük ve likit finans piyasasıdır.

Forex’in başlıca avantajları şu şekilde sıralanabilir; kaldıraç özelliği, yüksek likidite, farklı getiri ve risk seviyesinde yüzlerce enstrümanda işlem imkanı, emir çeşitliği, 5/24 saat açık piyasa ve çift yönlü işlem şeklinde sıralanabilir.

Kaldıraç: Forex’te kaldıraç kullanarak alım-satım işlemi yaparken yatırdığınız teminattan daha büyük miktarlarda işlem yapabilirsiniz.

Enstrüman çeşitliliği: Forex piyasasında pek çok enstrümanda aynı anda 5 gün 24 saat boyunca işlem gerçekleştirebilirsiniz.

Çift yönlü işlem:
Forex piyasasında hem alım hem de satım işlemi yaparak kazanç sağlayabilirsiniz. Yani çift yönlü işlem yaparak fiyatın yükselişinden de düşüşünden de kazanç sağlayabilirsiniz.

Emir çeşitliliği: İşlemleriniz esnasında verebileceğiniz emirlerde sağlanan çeşitlilikle zararınızı sınırlayabilir veya kârınızı alabilirsiniz.

5/24: Forex piyasasında 5 gün 24 saat boyunca internet bağlantınızın olduğu her yerden alım-satım işlemi yapabilirsiniz.

Forex piyasasını diğer finans piyasalardan daha popüler kılan en önemli özelliği kaldıraçtır. Kaldıraç yatırımcının teminat tutarının belli bir katına kadar işlem yapabilmesidir. Böylece küçük teminatlarla daha yüksek hacimli işlemler yapabilir.

Forex piyasasında 50 bin TL ve üstünde teminatla 10:1 kaldıraç kullanarak işlem gerçekleştirebilirsiniz. Mesela 60 bin TL ile 10:1 kaldıraç kullanarak 600 bin TL’lik işlem gerçekleştirebilirsiniz.

Kaldıraç, teminatınızdan daha fazla miktarda işlem yapmanıza olanak sağlar. Bu sebeple kaldıraç oranını doğru belirlemelisiniz. Sistem 1:10 kaldıraca kadar izin veriyor diye kaldıracı maksimumda kullanmak çok riskli olabilir. Yüksek kaldıracın yüksek kar fırsatı yarattığı kadar aynı oranda risk içerdiğini göz ardı etmeden, doğru bir strateji belirleyerek işlem yapmalısınız.

Türkiye’de Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından izin verilen azami kaldıraç oranı 10:1’dir..

Diğer taraftan kaldıraç oranı kanunda belirtilen sınırları geçmemek şartı ile finansal varlığın durumuna, enstrümana ve yatırımcının tercihlerine göre uygulanabilmektedir.

Kaldıraç oranı işlem yapılan ülkeden ülkeye değişmekle beraber bu oranın 1'e 400'e kadar çıktığı bilinmektedir. Özellikle ABD ve Japonya’da çıkartılan yeni yasalarla birlikte zorunlu olarak kaldıraç oranları düşürülerek sınırlandırılmıştır.

Yatırımcıların teminatları Takasbank'ta saklanmaktadır. Takasbank; yatırımcıların teminatlarını güvence altında tutan devlete bağlı bir kurumdur.

Forex piyasasında işlem yapmak için aracı kuruma gitmenize gerek yok! Bilgisayar veya akıllı cihazlar aracılığıyla internet bağlantınızın olduğu her yerden işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz.

Komisyon bedeli kurumdan kuruma değişse de genellikle işlemlerde yüzdesel bir komisyon almak yerine, alım-satım fiyatları arasındaki spread (fark) üzerinden gelir elde edilmektedir.

Türkiye’de en çok dolar/TL, euro/dolar ve ons altın tercih ediliyor.

Ons altın ve spot euro/dolar en çok tercih edilen işlem enstrümanların arasında yer alıyor.

Hayatta her daim risk vardır. Dolayısıyla riski minimize etmek için tedbirler almak gereklidir. Forex piyasası da yüksek volatilite ve kaldıraç sebebiyle risklidir. Fakat kaldıraç kullanımına dikkat ettiğiniz ve doğru bir strateji belirlediğiniz takdirde riski azaltabilirsiniz.

Forex piyasasında işlem saatleri uzun olduğundan gecelik bırakılan pozisyonlarda olumsuz gelişmelere karşı zararınızı sınırlandırmalı ve mutlaka “zararı durdur” emirlerinden yararlanmalısınız.

Forex piyasasında birden fazla üründe işlem yapma avantajı bulunuyor. Bu ürünlerden bazılarını şöyle sıralayabiliriz; parite, emtia, CFD, hisse senedi ve dünyanın önde gelen endeksleri.

Yatırımcılar işlem yaptıkları kurumlardaki müşteri temsilcileri ve kullandıkları işlem platformlu aracığıyla işlemlerini takip edebilir.

Haftanın 5 günü 24 saat boyunca işlem yapılmaktadır. Fakat saat farkı nedeniyle Türkiye saatiyle pazarı pazartesiye bağlayan gece başlayan işlemler cuma gecesi 23:00 ve bazı ürünlerde 24:00'a kadar devam etmektedir.

Teminatları üç ana başlık altında sıralayabiliriz;

Gerekli teminat:
Bir pozisyon açabilmek için hesabınızda olması gereken minimum para miktarına denir.

Serbest Teminat: Bir pozisyon açtıktan sonra hesabınızda kullanabileceğiniz para miktarına denir. Serbest teminat, bakiyenizden ödediğiniz toplam teminat miktarının çıkarılmasından sonra kâr veya zararın eklenmesiyle belirlenir ve anlık olarak değişir.

Kullanılan Teminat: Mevcut pozisyonunuzu açık tutmanız için aracı kurumunuzun bloke ettiği para miktarına denir. Bu bakiyeyi mevcut pozisyonunuzu kapatmadan kullanmanız mümkün değildir.

Forex piyasasında fiyatlamalarda spread, kotasyon, alış fiyatı ve satış fiyatı en sık kullanılan terimlerin başında gelir.

Spread: Alış ve satış arasındaki fiyat farkına “spread” denir.

Kotasyon: Bir döviz paritesine ilişkin piyasada bulunan fiyat çiftine denir. Kotasyonda döviz çifti içindeki birinci dövize baz döviz, ikincisine ise karşıt döviz denir.

Alış Fiyatı: Yatırımcının satış yapabileceği fiyatı gösterir ve fiyat yapıcı aracı şirketin ya da likidite sağlayıcının almaya razı olduğu fiyattır.

Satış Fiyatı: Yatırımcının alış yapabileceği fiyatı gösterir, likidite sağlayıcı veya fiyat yapıcı aracı şirketin satmaya razı olduğu fiyattır.

Değiştirmek ve takas etmek anlamında kullanılan swap merkez bankalarının belirlediği faiz oranlarına göre yatırımcıların hesaplarına ödenen ve yansıtılan gecelik taşıma maliyetine denir.

Swapsız hesabın işleyişine bir örnek verelim. Örneğin; dolar/TL paritesinde, doların gecelik faizi, TL’nin gecelik faizine göre daha düşüktür. Dolar/TL paritesinde alış yönlü (uzun) pozisyon işlemi yapmış bir yatırımcıyı düşünelim. Bu yatırımcı faizi düşük olan para birimini alıp, karşılığında faizi yüksek olan para birimini sattığından hesabına gecelik faiz (taşıma maliyeti) yansıyacaktır. Tam tersini düşündüğümüzde yatırımcı faizi düşük para birimi doları satıp, faiz oranı yüksek olan TL’yi elinde tuttuğunda ise gecelik faiz geliri elde eder.

Forex piyasasında bir ülkenin para birimini,  diğer ülkenin para birimiyle alıp satabilirsiniz. Satın aldığınız para biriminde uzun pozisyonda, sattığınız para biriminde ise kısa pozisyonda olursunuz. Örneğin; dolar alıp, karşılığında euro satarsanız dolarda uzun euroda kısa pozisyondasınızdır.

Bir yatırımcı euro/dolar paritesinde uzun pozisyon alıyorsa, euronun dolar karşısında değer kazanacağını öngörüyor demektir. Dolayısıyla euro/dolar paritesinde alış yapar. Bir örnekle uzun pozisyon açılışı için yapılan işlemi ele alalım.

Örnek: Kaldıraç Oranı: 1:10

Euro/Dolar Alış Fiyatı: 1.08355

Parite: Euro/Dolar

Alınacak Pozisyon: Euro uzun – dolar kısa

İşlem: Alış

Baz Para Birimi: Euro

Karşıt Para Birimi: Dolar

İşlem Tutarı: 100,000 euro

İşlem Maliyeti: 1,08355 dolar

Gerekli Teminat: 1,083.35 dolar (veya 1,000 euro)

Yatırımcı euro/dolar paritesinde alış işlemi gerçekleştirerek 1.08355 fiyattan 100.000 euroluk uzun pozisyon almıştır. Yatırımcının işlem için vermesi gereken teminat ise 10,083.55 dolar. Böylece yatırımcı bu işlemde euro’nun dolar karşısında değer kazanması halinde kazanç elde edecektir.

Forex piyasasında herhangi bir ülkenin para biriminde işlem yaptığınızı farz edelim. İşlem yaptığınız ilk para birimi “baz para birimi ya da  baz döviz olarak adlandırılırken,  ikinci para birimini ise  “karşıt para birimi” veya karşıt döviz olarak tanımlanır. Bir örnekle bunu açıklayalım. Örneğin; dolar/euro paritesinde dolar baz döviz olurken,  euro ise karşıt dövizdir.

Baz para birimi işlem büyüklüğü birimi olurken, karşıt döviz ise kâr ya da zararın hesaplandığı para birimdir.

Belirlenen direnç noktasının kırılması durumunda piyasanın daha da yukarı gideceğinin öngörülmesi sonucu kullanılan bir emir tipidir.

Belirlenen destek noktasının kırılması halinde piyasanın daha da aşağı gideceğine inanılması durumunda kullanılan bir emir tipidir.

Fiyatın anlık seviyesinden daha düşük bir seviyeye gelmesi halinde aktif hale gelecek olan alış emridir.

Fiyatın anlık seviyesinden daha yüksek bir seviyeye gelmesi halinde aktif hale gelecek olan satış emridir.

Piyasada oluşmuş o andaki fiyattan verilen alış ya da satış emrine denir ve emir aracı kurum tarafından hemen yerine getirilmeye çalışılır.

Dünyanın en büyük finans piyasası Forex’te 24 saat işlem gerçekleştirilmesi sebebiyle gün sonunda açık pozisyonunuz kaldığı takdirde gece uyuduğunuz herhangi bir saatte olacak olumsuz bir gelişme zarar etmenize sebep olabilir. Dolayısıyla gün sonunda açık kalan pozisyonlar için dikkatli olmalı ve zararı durdur emirleriyle doğabilecek zararlar minimize edilmelidir.

Kâr Al: Kâr elde etmek amacıyla açık olan işlemi önceden belirlenmiş bir fiyattan kapatarak verilen emir türüdür.

Zarar Durdur: Zararı sınırlamak maksadıyla açık olan işlemi belirli bir fiyattan kapatmak için verilen emir türüdür.

Bir döviz paritesinde baz dövizin, karşıt döviz karşısında değer kazanacağını düşünüp satın almak için yaptığınız işleme “alış işlemi” denir. Tam tersi durumda ise karşıt para biriminin değer kazanacağını düşünerek baz dövizi satmak istiyorsanız, bu işlem de “satış işlemi” olarak adlandırılır.

GCM YATIRIM sizin için hazır! Yatırıma başlamaya hazır mısınız?
Yardıma mı ihtiyacınız var? Müşteri temsilcimize merhaba deyin!