Lisanslı ve Geniş Yetkili Aracı Kurum - Lisans No: G-039 (398)

Borsada Risk Yönetiminin Önemi

GCM Araştırma & Analiz - Araştırma & Analiz

Günümüz şartlarında tüm dünyada ve özellikle ülkemizde etkisini gösteren yüksek enflasyon süreci, insanlarI birikimlerini koruyabilmeleri adına arayışa girişmelerine bir anlamda zorunda bırakmıştır. Yakın geçmişte getiri oranları ile dikkatleri üzerine çeken borsa ve sermaye piyasalarına yeni birçok yatırımcı dahil olmuş, bu anlamda sektörde her konuda talep ve ihtiyaçlar artmıştır. Sermaye piyasalarının gelişmesi, borsaya olan talebin artmasıyla finansal okuryazarlık konularının da daha çok ilgiyle takip edildiği izlenmektedir.

Yatırımcıların ortak olacakları şirketleri araştırıyorken uzmanlarca hazırlanan rapor ve değerlendirmeleri daha sıkı takip ettikleri izleniyor. Bu sırada basiretli bir yatırımcı olabilmek, emin adımlarla ilerlemek için kendi değerlendirme ve analiz yeteneklerini de ağırlıklı olarak ‘temel analiz, teknik analiz’ konularında geliştirmeye çalışıyorlar. Bu durum ülkede yatırımcı bilincinin oluşması, kaliteli bir yatırımcı kitlesinin var olabilmesi için oldukça önemli ve değerli.

Bireysel yatırımcıların yatırımlarında doğru ve mantıklı kararlar alabilmesi sermaye piyasalarına ve ülke ekonomisine katkı sağlayacak en önemli başlıklar arasında olarak görülmeli ve bu alanda çalışmalar artırılarak geliştirilmelidir. Finansal okuryazarlık düzeyi yüksek bir yatırımcı kitlesinin oluşması, yatırımcıların bilinçlendirilmesi ilgili tüm kamu ve özel kurumların önceliği olmalıdır.

İlgi duyulan konu başlıklarının analiz ve değerlendirme ağırlıklı konular olduğu izlenmekte, yatırımcıların bu anlamda gelişimleri göze çarpmaktadır. Ancak bu analiz ve değerlendirme yöntemlerinin temelini oluşturan, ayakta kalarak işlevselliğini sağlayacak konuların başında gelen ‘risk yönetimi’ kavramı genel anlamda gözden kaçan en önemli konulardan biridir.

Yapılan her türlü değerlendirme ve analizler, okunan raporlar ve açıklanan finansalların takibi yatırımcılara artı değer katmakta, doğru seçimleri yapmalarında yol haritası oluşturmaktadır. Ancak değerin bir günde değil, uzun vadede ortaya çıkan/fiyatlanan bir kavram olmasıyla doğru hamlenin doğru zamanda yapılması gerektiği, beklentilerin ve alınan risklerin ne kadar karşılanabilir/sürdürülebilir olduğu da mutlaka sorgulanmalıdır.

Birçok yatırımcının doğru seçimler yaptığı; ancak az sayıda yatırımcının bu doğru seçimden gelir sağlayabildiği yatırım hikayelerinin temelinde risk yönetimi kavramındaki eksiklik bulunmaktadır. Yatırımcılar doğru seçimlerinde genelde vadesel anlamda bir program yapmadıkları, almış oldukları risklerin hesaplamasını gözden geçirmediğinden ötürü fayda sağlamadan ve hatta bazen zararlı şekilde ayrıldıkları yatırım serüvenlerine şahit olunmaktadır.

Uzun vadede önemli oranlarda getiri sağlayan şirketlerde ve varlıklarda dahi büyük kayıplar yaşayan yatırımcıların plansız hamleleri bu durumu mümkün kılmaktadır. Yatırımcıların başarı oranlarını aşağıya çeken en önemli faktörler arasında bulunan risk yönetimi hususu oldukça hayati ve elzem bir konudur. Risk yönetimi yapılmayan hamleler, manik depresif psikolojide hareket eden piyasanın anlık duygu durumuna teslim edilmiş kumar işlemlerinden farksızdır.

Analiz ve araştırmalar ile ortaya çıkan sonuçların başarı sağlayabilmeleri için doğru bir risk yönetimi ile aksiyon alınması gerekmektedir. Aksi halde piyasalarda başarı sağlamak oldukça zor olacaktır. Öngörülebilirliği ile ‘kumar’ kavramının dışına çıkmasının bir anlamı kalmayacaktır.

Risk yönetimi nedir? Faydaları nelerdir?

Risk yönetimi ortaya çıkabilecek risklerin aksiyon alınmadan önce dikkatlice ayrıntıları ile tanımlanarak değerlendirilmesi ve bu riskleri olumsuz ihtimallerde karşılanması ihtimalinde tolere edilbilecek düzeyde minimize ederek veya tam olarak ortadan kaldıracak şekilde önlemlerin alınması.

Bu süreç birbiriyle doğrudan ilişkili beş basamaktan oluşmaktadır. Bunlar: riskin tanımlanması, riskin değerlendirilmesi ve hesaplanması, alternatif risk düzeltme araçları arasından bir seçim yapılması, seçilen alternatiflerin uygulanması, değerlendirme ve kontrol süreçlerini kapsamaktadır.

Risk yönetimi sayesinde piyasanın depresif dönemlerinde yatırımcının psikolojisi daha sağlam kalır. Planlama dahilinde göz önünde bulundurulan riskler, endişe ve panik havası yaratmaz.

Gelecek makale yazımızda uygulama örnekleri işlem örneklerine yer vereceğiz.

Borsada Risk Yönetimi Nasıl Olmalı? adlı devam yazımıza burayı tıklayarak erişebilirsiniz.

GCM Yatırım Farkıyla, Borsa İstanbul’da Yatırım Yapın

Geleceğinizin inşasına bugünden başlayın ve yarınlarınıza yatırımı ertelemeyin.

Öyleyse şimdi siz de GCM Yatırım’da kendiniz için bir Yatırım Hesabı başvurusu yapın ve tasarruflarınızı Borsa İstanbul’da değerlendirin.

Üstelik borsa hesabınız açılana kadar, dilerseniz GCM Yatırım’ın sunduğu eşsiz ayrıcalıktan siz de faydalanabilir ve kullanımı tamamen ücretsiz olan “Demo Hisse Hesabı” ile 100.000 TL sanal parayla hiç risk almadan Borsa İstanbul’da yatırım yapmanın deneyimini yaşayabilirsiniz.

GCM Yatırım ile Borsa Yatırımı Yapmak İçin Ücretsiz Demo Hesabınızı Şimdi Oluşturun

DENEMEYE borsa İLE BAŞLAYIN

Denemeye başla butonuna tıklayarak GCM'den elektronik ileti almayı, kullanım koşullarını, kişisel verilerin işlenmesine ilişkin aydınlatma metni ve izin Formu'nu kabul ediyorum.
Diğer Makaleler
Avalanche, Ethereum'a alternatif olarak geliştirilen Layer-1 (birinci katman) bir blockchain ağıdır. Avalanche üzerinde, Ethereum'da olduğu gibi akıllı sözleşmeler kullanılarak çeşitli merkeziyetsiz uygulamalar (DApp'ler) geliştirile ...
Ağırlıklı ortalama, belirli değerlerin, bu değerlere atanan ağırlıklar dikkate alınarak hesaplanan bir veridir. Ağırlıklı ortalama, tüm değerlerin eşit önemde olmadığı durumlarda basit ortalamaya göre anlamlı sonuçlar ürete ...
Ekonomi biliminde tüketici davranışlarını açıklamaya yönelik farklı mal sınıflandırmaları yapılmıştır. Örneğin, bir kafeye gittiğinizde latte ve cappuccino fiyatlarının ya birbirine çok yakın ya da aynı olduğunu gör& ...
Piyasalarla az çok ilgilenen ve bu konuda bilgi paylaşımı yapan kişileri takip edenler, finansal yorum paylaşımında bulunan kişilerin sıklıkla YTD kısaltmasını kullandığını görürler. “Yatırım tavsiyesi değildir.” anlamın ...
Forex piyasasında işlem maliyetlerini hesaplarken en önemli kavramlardan biri spread'tir. Spread, belirli bir anda alış - satış fiyatları arasındaki farkı temsil eder. Bu fark, döviz ticaretinde veya diğer enstrümanların işlem maliyetl ...
Forex, "Foreign Exchange" teriminin kısaltmasıdır ve genellikle çeşitli para birimlerinin alınıp satıldığı döviz piyasalarını ifade etmek için kullanılır. Forex piyasası daha çok döviz piyasalarını karşılayan bir anlama ...
ÜCRETSİZ DENEME HESABI İLE RİSK ALMADAN DENEMEYE BAŞLAYIN!
Denemeye başla butonuna tıklayarak GCM'den elektronik ileti almayı, kullanım koşullarını, kişisel verilerin işlenmesine ilişkin aydınlatma metni ve izin Formu'nu kabul ediyorum.
Yardıma mı ihtiyacınız var? Müşteri temsilcimize merhaba deyin!
Web sitemizi ziyaret eden kullanıcılara mümkün olan en iyi yatırım deneyimini sunabilmek için çerezler (cookieler) kullanmaktayız. Çerez politikalarımızın detaylarına buradan ulaşabilirsiniz.