ABD Borsalarına Nasıl Yatırım Yapabilirim? Yatırım Rehberi

Amerikan Borsasına Yatırım Yapmadan Önce Bilinmesi Gerekenler

Dijitalleşmenin artmasıyla internete bağlı olduğumuz her yerden Amerikan borsası yatırımlarını yönetmek mümkün. Birçok yatırımcı çeşitlendirme yapabilmek ve uluslararası şirketlerin hisse hareketliliğini değerlendirmek için ABD borsasına yatırım fikrini dikkate değer bir alternatif olarak görüyor. Ancak bu işlemleri değerlendirirken dikkat edilmesi gereken bazı unsurlar bulunuyor.

Örneğin; Amerikan borsasına nasıl girilir? diye araştıranlar bu piyasalarda yatırımın dolar cinsinden gerçekleştiğini ilk adımda öğrenirler. Bununla beraber ABD hisse senedi yatırımı sırasında, ABD dışındaki yatırımcılar için dolar kurundaki dalgalanmalar da dikkate alınmalı ve döviz riskinin tamamen ortadan kalkmadığı da unutulmamalıdır. USD/TRY kuru hem karı hem de zararı TL bazlı etkileyebilir. Doların ani yükselişi pozisyon değerini TL bazında artırabilirken, beklenmedik bir düşüş getiriyi eritebilir.  

Bunun dışında Türkiye’de yerleşik yatırımcıların yurt dışı borsalarda elde ettiği hisse satış kazançları, CFD işlemleri ve temettü gelirleri için beyan yükümlülüğü oluşabilir. Vergilendirme yükümlülüklerini öğrenerek işlemlere başlamak yatırımcı adına faydalı olacaktır. 

Bir diğer husus da yetersiz araştırmalarla yapılan işlemlerdir. Duyumlara veya sezgilere dayalı kararların yatırımcıyı hataya sevk edebileceğinin altını çizmekte yarar var.

Son olarak ABD borsalarında işlem saatleri ve resmî tatil günleri BIST’ten farklıdır. İşlem yaparken bu farklılığı dikkate almanız önemlidir.

Amerikan Borsasına Nasıl Yatırım Yapılır?

ABD borsaları denince akla ilk gelen uluslararası dev şirketlerin listelendiği New York Borsası (NYSE) ve Nasdaq oluyor. Türkiye’de ikamet eden bir yatırımcı olarak, ABD borsalarında işlem gören şirketlerin hisse hareketliliğini değerlendirmek için Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından yurt dışı piyasalarda işlem aracılığı hizmeti sunmaya yetkili bir aracı kurum seçerek hesap açılış sürecini başlatabilirsiniz. 

Bu hareketliliği değerlendirmek için hisse alım satım işlemleri yapabilir veya diğer taraftan alternatif bir yöntem olarak, hisseye doğrudan sahip olmadan, fiyat hareketlerinden faydalanmanın başka bir yolu olan CFD’ler (Contract for Difference - Fark Kontratları) ile işlem yapabilirsiniz.

GCM Yatırım’da Forex hesabı açarak Amerikan borsasında yatırımlara başlayabilirsiniz. Gerçek hesap açılış öncesinde 100.000 dolar sanal bakiyeli demo hesapta yatırım denemeleri yapabilirsiniz. Demo hesapta gerçek piyasa verileriyle sanal işlemler yaparak kendi sermayenizi riske etmeden stratejinizi test edebilirsiniz. Gerçek hesaba geçtikten sonra hesap ve platform kullanımıyla ilgili konularda yatırımcı temsilcinizden bilgi alabilirsiniz. Banka hesabınızdan forex hesabınıza para aktararak işlemlere başlayabilirsiniz. 

Amerikan Borsasında İşlem Yapmak İçin Hangi Adımlar İzlenir?

Demo hesapta test işlemlerini tamamlayıp gerçek hesaba geçtikten sonra belli bir stratejiye göre ilerlenmeli ve gerekli durumlarda bu strateji güncellenmelidir.

Piyasa analizi yapmak için ekonomi haberlerini takip edebilir, GCM Yatırım Araştırma Ekibi tarafından hazırlanan günlük bültenleri inceleyebilirsiniz. YouTube kanalımızda yayınlanan eğitim ve gündem içeriklerini izleyebilirsiniz.

Yaptığınız analizler doğrultusunda, Forex piyasasında yükseliş veya düşüş beklentinize göre uzun ya da kısa pozisyon alabilirsiniz.

Hisse Seçimi ve Analiz

Amerikan borsasında işlem yapmadan önce hisse seçimi ve açılacak pozisyonun yönü hakkında karar vermek için yapılacak analiz kritiktir. Teknik göstergelerden ve temel analizden faydalanmanız gerekebilir.

Bu noktada sektör hisselerinin durumu ve rekabeti kıyas kriteri olarak incelenebilir. Yapay zeka temasından beslenen teknoloji hisseleri, finans ve savunma hisselerinin gelecek öngörüleri hakkında araştırma raporlarına bakılabilir. 

Öte yandan halka arzı beklenen şirketler Securities and Exchange Commission (SEC) sitesinden takip edilebilir. Amerikan borsalarındaki halka arzlara henüz Türkiye’den katılım sağlanamasa da hisselerin borsada işlem görmesinin ardından potansiyeller değerlendirilebilir.

Emir Türleri ve İşlem Mantığı

Forex piyasasında ve/veya kripto gibi diğer piyasalarda işlem mantığı farklı çalışan emirler bulunmaktadır. Bu nedenle bu piyasalarda işlem yapanlar için piyasa emri (market order) ve limit emri (limit order) arasındaki farkı vurgulamakta fayda var.

Piyasa emri fiyata bakılmaksızın işlemin hızlı gerçekleştirilmesi mantığına dayanır. Emri verdiğiniz an, piyasadaki mevcut en iyi fiyat hangisiyse işlem o fiyattan gerçekleştirilmek üzere iletilir. Ancak alım satımın hareketli, volatilitenin yüksek olduğu zamanlarda işlem yapılan fiyatın bir garantisi olmayabilir.

Limit emirde ise emri önceden oluşturarak hangi fiyattan alacağınızı veya satacağınızı kendiniz belirlersiniz. Ancak burada da belirlenen fiyatın iyi analiz edilmesi gerekir çünkü enstrüman için belirlediğiniz limit fiyat, işlemi gerçekleştirmek istediğiniz süre zarfında hiç o fiyata ulaşmayabilir. Burada da işlemin gerçekleşeceğinin herhangi bir garantisi yoktur. 

Öte yandan GCM Trader uygulamasında ayrıca zarar durdur ve kar al emirleri de bulunmaktadır. Yatırımcılar bu emirleri kurarak pozisyonun otomatik olarak kapanmasını sağlayabilir veya belirledikleri fiyat seviyesinde kar al emri oluşturabilirler.

NASDAQ’tan Hisse Almak Neden Tercih Edilir?

Dünya devi teknoloji şirketleri Nasdaq’ta yer almaktadır. Piyasa değeri bakımından dünyanın en büyük ikinci borsası konumundadır. Amazon, Google’ın çatı şirketi Alphabet, Tesla, SpaceX ve Netflix gibi şirketlere yatırım yapmak için Nasdaq borsasında işlem yapmak gerekmektedir. Bu şirketlerin hisselerine doğrudan yatırım yapılabileceği gibi Forex piyasası hisseleri dayanak alan CFD’lerde de işlem yapılabilir. 

Ancak Nasdaq Borsasının işlem saatleri ve resmî tatil günleri ülkemizden farklıdır. Bu farklılıklara dikkat etmek ve resmi tatil günlerinden önce strateji belirlemek gerekir. 

Amerikan Borsasında Halka Arz Nasıl Alınır?

Şirketler finansman sağlamak, tanınırlıklarını artırmak ve daha geniş yatırımcı kitlesine ulaşmak adına halka açılmayı kararlaştırabilirler. Ülkemizde halka arz onayı SPK tarafından verilmektedir. ABD'de ise SEC’in (Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu) görevlerinden biri halka arzı beklenen şirketlerin belgelerini kamuyu aydınlatma yükümlülükleri açısından incelemek ve halka arz duyurularını yapmaktır.

ABD’de kurumsal yatırımcı turlarının sonunda halka açılmayı planlayan şirketler bireysel yatırımcı işlemleri için halka arz edilirler.

GCM Yatırım Forex hesabı üzerinden ABD’deki halka arzların birincil piyasa talep toplama sürecine katılım henüz sunulmamaktadır. Ancak ilgili hisse borsada işlem görmeye başladıktan ve ürün işlem platformuna eklendikten sonra, hisseyi dayanak alan CFD’de işlem yapılabilir. 

Yurt Dışı Hisse Senedi Alımı Hakkında Bilmen Gerekenler

Doğrudan yurt dışı hisse işlemlerinde komisyon, saklama, piyasa verisi ve kur dönüşümü gibi maliyetler bulunabilir. Hisse CFD’lerinde ise spread, swap ve uygulanması halinde işlem komisyonu gibi maliyetlerle karşılaşılabilir. 

ABD borsalarında yapılan işlemler dolar üzerinden gerçekleştirildiği için yatırımcılar, kurumun kur dönüşümü oranlarını net olarak sunmasına dikkat etmelidir.

Bir diğer konu da kazancın vergilendirilmesi hususudur. ABD borsalarında işlem yapan yatırımcılar Gelir Vergisi Kanunu gereğince vergi beyanında bulunmalıdır.

Maliyetler ve Komisyonlar

Forex piyasasında yapılan işlemlerde spread, swap, işlem komisyonu ve canlı veri ücreti gibi çeşitli maliyetlerle karşılaşılabilir. Bu ücretler; işlem yapılan ürüne, pozisyon büyüklüğüne, hesabın türüne ve aracı kurumun ücret politikasına göre değişiklik gösterebilir.

Pozisyonların bir sonraki işlem gününe taşınması durumunda hesaba yansıtılan swap tutarı, işlem yönüne ve ilgili ürünün faiz koşullarına göre pozitif veya negatif olabilir. Swap tutarının nasıl belirlendiğini öğrenmek ve örnek hesaplama yapmak için Swap Hesaplama sayfamızı inceleyebilirsiniz.

GCM Yatırım’da uygulanan işlem maliyetleri hakkında ayrıntılı bilgi almak için Ücretler ve Komisyonlar sayfamıza göz atabilirsiniz.

Vergi ve Kur Etkisi

Amerikan borsalarından elde edilen gelirlerin vergilendirilmesi, doğrudan hisse senedi yatırımı ile hisse senedine dayalı CFD işlemlerinde farklılık göstermektedir. 

Türkiye’de tam mükellef gerçek kişilerin yurt dışı borsalarda işlem gören hisse senetlerinin satışından elde edilen kazançlar, değer artışı kazancı kapsamında değerlendirilir. Vergiye tabi kazanç, alış ve satış bedellerinin işlem tarihlerindeki Türk lirası karşılıkları üzerinden hesaplandığından döviz kurundaki değişimler kazanç tutarını artırabilir veya azaltabilir. 

Yıl içinde gerçekleştirilen işlemler sonucunda net kazanç oluşması halinde yıllık gelir vergisi beyannamesi verilmesi gerekir. Bu işlemlerden net zarar doğması hâlinde ise hisse satış kazancı nedeniyle beyan edilecek bir tutar oluşmaz.

Türkiye’de yetkili bir aracı kurum üzerinden gerçekleştirilen kaldıraçlı CFD işlemlerinden elde edilen kazançlarda farklı bir vergilendirme yöntemi uygulanır. Gerçek kişilerin kârlı kaldıraçlı işlemlerinden elde ettiği kazançlar üzerinden aracı kurum tarafından Gelir Vergisi Kanunu’nun geçici 67’nci maddesi kapsamında yüzde 10 oranında vergi kesintisi yapılır.

Vergi oranları, beyan sınırları, istisnalar ve uygulama esasları dönemsel olarak değişebileceğinden güncel düzenlemelerin Gelir İdaresi Başkanlığının internet sitesinden takip edilmesi ve kişisel vergi yükümlülükleri için mali müşavir görüşü alınması önerilir. Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır.

Yurt Dışı Piyasalarda Para Yatırma ve Para Çekme Süreci

Doğrudan ABD hisse işlemlerinde standart takas süresi T+1’dir. Bu süre, işlemin gerçekleştiği günü izleyen iş gününde menkul kıymet ve nakit takasının tamamlanması anlamına gelir. Nakit bakiyenin çekilebilir hale gelme ve banka hesabına ulaşma süresi ise aracı kurumun prosedürlerine ve kullanılan transfer yöntemine göre değişebilir. 

Forex piyasasında yer alan hisse fiyatlarına dayalı CFD ürünlerde ise valör süresi bulunmamaktadır. 

GCM Yatırım’ın platformu olan GCM Trader’da para yatırma ve para çekme işlemleri oldukça pratiktir. Platformun ana sayfasında yer alan “Para Transferi” sekmesinden seçeceğiniz banka üzerinden para çekme ve para aktarma işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz.