Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR) 2024 2. Çeyrek Bilanço Analizi

ISCTR 2Ç24'de beklentilerin üzerinde 15,103 milyon TL kâr açıkladı. Beklentileri 10,563 milyon TL seviyesindeydi. Net kar önceki çeyreğe göre %7.5 artarken, geçen yıl aynı çeyreğe göre %18.8 düşüş gösterdi. Bu sonuçla banka yılın ilk yarısını  -7.4% azalışla 29 milyar TL net kâr ile kapadı.

ISCTR 6 aylık dönemde aktifleri 2023 sonuna göre 17.6% (yıllık 48.3%) büyüdü ve 2,886 milyar TL seviyesine ulaştı. Ortalama aktif kârlılığı %2.9 oldu. Bu oran 2023 sonunda %3.8 seviyesindeydi.

Aynı dönemde kredi büyüklüğü 2023 sonuna göre 23.9% (yıllık 50.9%) artarak 1,406 milyar TL seviyesine ulaştı. Net faiz gelirlerinin, kredilere oranı 8.86% seviyesinden 16.22% seviyesine yükseldi. Kredilerden alınan faizlerin ortalama kredilere oranı ise 13.2% seviyesinden 7.2% seviyesine düştü.

Mevduatlar 2023 sonuna göre 11.2% (yıllık 46.1%) artarak 1,849 milyar TL oldu. Kredi / Mevduat oranı yılbaşında 69% seviyesinden 76.90% seviyesine yükseldi.

Banka'nın özkaynakları bu dönemde 37.0% artışla 285.5 milyar TL seviyesinde gerçekleşti. Ortalama özkaynak kârlılığı %33.3 seviyesinden %27.8 seviyesine düştü.    

Takibe dönüşüm oranı 1.8% seviyesinde seyretti. Sermaye yeterlik rasyosu ise 14.7 oldu.

Hisse 4.88x f/k ve 1.20x pd/dd piyasa çarpanları ile işlem görmekte. Banka sektör ortalamaları f/k için 6.47x ve pd/dd için 1.74x seviyelerinde bulunuyor.